Darrell Gebhardt :
J’ai grandi en Saskatchewan et ce que je trouve beau, au Manitoba, c’est que tout le monde a son petit morceau de paradis.

Je crois que les gens qui habitent dans les Prairies sont terre à terre et modestes. On y retrouve beaucoup de personnes qu’on pourrait décrire comme étant très bien nantis, des millionnaires d’à côté.

Voyons si je peux lancer ma ligne. C’était un bon lancer.

Lorsque les gens font appel à vous pour investir leur argent, c’est une expérience très intime. Alors, si je peux aider les clients à bâtir leur valeur nette, je suis heureux. Si je peux les aider à réduire au minimum leur impôt à payer, je suis heureux. Mais surtout, si je peux avoir des conversations concernant l’héritage, je crois que c’est là où on gagne un avantage concurrentiel. Lorsque vous en arrivez à avoir des conversations philanthropiques concernant l’héritage avec un client, c’est que vous avez eu avec lui une discussion approfondie qui ne se limite pas à dire que votre diagramme à secteurs est meilleur que le sien.

Cedric Paquin :
Lorsque vous travaillez pour une petite entreprise indépendante, l’un des désavantages est que bon nombre de vos clients ont aussi une relation bancaire ailleurs, de sorte que vos relations sont à risque. Vous n’êtes pas en mesure de leur offrir des services complémentaires comme les services bancaires privés, les services bancaires commerciaux et les services fiduciaires.

Darrell Gebhardt :
Nous avons interviewé toutes les sociétés et j’étais moi-même un fier défenseur de l’entreprise indépendante pendant très très longtemps. Mais nous avons senti que la TD était le choix tout indiqué pour nous. Quand je pense aux futurs clients ou à mes enfants âgés de 18 ou 19 ans : ils pourraient vouloir investir et ouvrir un compte de négociation en ligne. L’un d’eux pourrait être propriétaire d’une entreprise et avoir besoin d’un prêt commercial. Ils pourraient aussi avoir besoin de services bancaires privés et devoir établir un compte de services fiduciaires pour l’un de leurs parents. Le fait de pouvoir offrir un service complet s’étend au-delà du portefeuille.

Cedric Paquin :
Je crois que la TD s’est démarquée des autres grandes banques en raison de sa marque, très solide et reconnue. Transférer sa pratique d’une institution à une autre est une tâche énorme. Tous les clients ont un REER, un compte non enregistré ou un compte d’épargne libre d’impôt. Par conséquent, il y avait des milliers de documents à traiter, alors tout le monde a mis la main à la pâte. L’aide de la TD nous a été précieuse. Elle a embauché des gens à l’interne juste pour nous aider avec la paperasse.

Jenna Brown :
C’est incroyable de travailler avec cette équipe-là. J’aime collaborer avec autant de gens talentueux. Nous formons une famille. Une famille que nous avons choisie.

Darrell Gebhardt :
Ce qui nous emballe le plus, c’est de faire partie d’une grande entreprise où on se sent comme dans une petite entreprise. L’équipe de direction est facilement accessible et est composée de collègues dévoués, que ce soit le chef de la direction ou Paul, Craig et Ryan de l’équipe de direction de Gestion de Patrimoine. Ils sont à l’écoute, apportent des changements et cherchent à s’améliorer.

L’existence des robots-conseillers et du courtage en ligne nous oblige à fournir une expérience client privée. Pour ce faire, nous devons être entourés d’une équipe de spécialistes. Quelqu’un qui souhaite faire passer sa pratique à un autre niveau doit absolument se joindre à la TD. Selon moi, faire partie de quelque chose de plus grand est la meilleure façon de naviguer dans une industrie où la concurrence est féroce

Louise Fry :
Je m’appelle Louise Fry. Je suis conseillère en placement à Conseils de placement privés, Gestion de patrimoine TD. Je vis dans un petit quartier appelé Steveston, à Richmond, juste à l’extérieur de Vancouver. J’ai été conseillère associée, puis conseillère en placement. Je suis dans ce domaine depuis environ 25 ans.

Dans notre équipe, les rôles sont un peu particuliers. Tout le monde apporte une touche différente. Ryan et l’équipe adorent la gestion de portefeuille. Bill, mon autre partenaire, travaille dans le secteur depuis plus de 30 ans, alors il a beaucoup d’expérience. Je peux passer toutes mes journées en compagnie de ma clientèle. J’adore être avec les gens. J’aime écouter leurs histoires. Tous les trois, on cherchait quelque chose de différent. Dans notre ancienne entreprise, chaque équipe était généralement composée d’un conseiller en placement principal et de conseillers associés qui lui venaient en aide. À la TD, on a eu la possibilité d’établir un partenariat égalitaire entre trois personnes, et de mettre en commun nos ressources et nos compétences. C’est pour ça qu’on aime tant travailler ensemble : on se soutient mutuellement.

À mon arrivée à la TD, l’un des plus grands changements a été la flexibilité. La TD m’a permis de me concentrer sur ma famille, ma priorité absolue. Sais-tu quel est mon souvenir préféré? Les tuk-tuks.

Fille de Louise :
Oh oui. Attends, laisse-moi les trouver.

Louise Fry :
Voilà. On a parcouru Beijing, en tuk-tuk, pas vrai? On a pris cinq tuk-tuks.
Et grâce à la souplesse qui me permet de planifier des voyages, c’est beaucoup plus facile. On veut en profiter au maximum. Les voyages sont la source de beaucoup de souvenirs et d’expériences à partager. Ça n’a pas de prix. L’élément clé de mon passage à la TD, c’est le système de recommandations. Il n’y en avait pas à mon ancienne entreprise. Donc, pour une équipe qui cherche à développer ses affaires, c’est très facile de le faire au sein de la TD. C’est aussi assez facile de les développer à l’externe et de bâtir et de consolider des actifs.

La culture d’entreprise de la TD représente un grand changement. C’est très collaboratif. Tout le monde s’entraide, que ce soit au sein d’une équipe ou entre les équipes de conseillers. Dès le premier jour, on a reçu un excellent soutien et la transition s’est très bien déroulée. C’est possible d’accomplir ce que vous voulez et de collaborer avec qui vous voulez.

Quand on change d’entreprise, les principaux désagréments sont les formalités administratives, le temps nécessaire pour communiquer avec les clients et la gestion des émotions. Il faut comprendre comment formuler son message. Si c’est un changement qui profite à tout le monde, les clients peuvent le comprendre et être prêts à faire un grand acte de foi et à nous suivre. Il faut leur communiquer notre désir de leur offrir quelque chose d’encore mieux qu’avant.

Lorsque j’envisageais de devenir conseillère en placement, j’ai passé de nombreuses années à tergiverser. Mais je connais maintenant les avantages de travailler en équipe et de s’entraider entre conseillers. Ça change tout.

Le passage à la TD m’a vraiment aidée à comprendre que je peux être une bonne conseillère en placement. Le fait d’avoir une équipe et deux partenaires m’a vraiment permis de me concentrer sur mes forces et mes passions. Du point de vue de ma croissance personnelle, j’ai beaucoup gagné en confiance. Selon moi, c’est parce que j’ai du plaisir dans mon travail, que je me sens compétente et que je contribue à mon équipe. Je me lève chaque jour en ayant hâte de rencontrer des gens et de leur parler. Honnêtement, je n’ai pas l’impression de travailler. On vit des moments incroyables. On est enfin en mesure de proposer aux clients le service, la gestion de portefeuille et la communication qu’on veut leur offrir. On se plaît beaucoup ici à la TD.

John Naas :
Je m’appelle John Naas, gestionnaire de portefeuille à Conseils de placement privés, Gestion de patrimoine TD, au bureau d’Halifax.

Andrew Neatt :
Je m’appelle Andrew Neatt, gestionnaire principal de portefeuille et conseiller principal en placement à Conseils de placement privés, Gestion de patrimoine TD.

John Naas :
J’ai rencontré Andrew en 2009 à notre ancienne entreprise. J’étais consultant financier et lui, gestionnaire de portefeuille. On a fini par travailler ensemble pour un certain nombre de clients et de relations partagées.

Andrew Neatt :
Je pense que notre façon de servir les clients était semblable et c’était donc une relation de travail tout à fait naturelle. Toutefois, John s’oriente davantage vers la planification financière…

John Naas :
Et Andrew se concentre sur la gestion des placements et l’offre de cette solution aux clients alors que je passe beaucoup de temps sur la planification globale pour les aider à atteindre leurs objectifs de retraite et autres objectifs financiers.

Andrew Neatt :
Je pense que la TD nous fait vraiment confiance, car on nous laisse gérer notre clientèle de façon indépendante.

John Naas :
À la TD, on a pu organiser notre pratique pour aménager nos horaires en fonction des choses importantes qu’on veut faire pendant nos temps libres. Pour moi, faire du vélo, c’est comme méditer. C’est très calme. Ça tient en partie à la beauté de la Nouvelle-Écosse et à la possibilité d’être à l’extérieur.

Andrew Neatt :
Ma passion est notre ferme familiale et notre vignoble certifié biologique, qui est pour moi un endroit où se détendre.

Andrew Neatt :
À l’autre entreprise, l’accent mis sur la clientèle est devenu moins apparent au fil des ans, et ça nous préoccupait. Quand c’est devenu évident que nous devions passer à autre chose, nous avons choisi la TD parce qu’elle ne faisait pas la promotion du produit. L’approche était plutôt axée sur la clientèle, plus que partout ailleurs.

John Naas :
InternalParmi toutes les entreprises où j’ai travaillé, la culture de travail d’équipe et de partenariat et la priorité accordée à la clientèle sont en avance sur la concurrence. C’est vrai autant au sein du canal indépendant que du canal de la Banque.

John Naas :
Notre clientèle est principalement composée de médecins et de leur famille à environ 90 %. Je travaille exclusivement avec des médecins depuis 13 ans. Si je ne me trompe pas, pour Andrew, ça fait presque 20 ans. Je pense que les médecins ont besoin d’un conseiller expert, car ils ont des besoins très précis en matière de planification.

John Naas :
La TD est un excellent partenaire et nous a vraiment aidés à bâtir et à concevoir la structure d’équipe qu’on voulait tout en soutenant la croissance de notre clientèle.

Andrew Neatt :
On a expliqué à la TD comment la clientèle de médecins fonctionne et comment ils sont habitués à certains modèles de service. La TD s’est très rapidement adaptée et nous a offert un grand soutien.

John Naas :
Au cours des deux dernières années, on a enregistré une croissance d’environ 70 %, ce qui est vraiment excellent.Andrew Neatt :La TD nous a vraiment montré qu’elle était sérieuse à notre égard. On veut nous voir réussir.

John Naas :
De plus, beaucoup de clients ont commencé à recommander des clients potentiels. Je pense qu’ils sont satisfaits de la transition, de ce que la TD a été en mesure d’apporter à notre relation avec eux ainsi que de la valeur ajoutée à celle-ci. C’est une culture, un leadership et un milieu de travail formidables.

Andrew Neatt :
Ça m’a aidé à trouver un meilleur équilibre entre le travail et ma vie personnelle. C’est vraiment la meilleure décision professionnelle que j’ai prise dans ma carrière.

Daniel :
Arrête-le, reste en contrôle, tire! Bien! On travaille huit heures par jour. On veut bien s’entendre avec nos collègues et notre gestionnaire. Il était temps pour moi d’aller explorer ailleurs.

Ryan :
Après quatre mois à la TD, j’ai rencontré Daniel. Je me fie beaucoup à mon instinct, et j’avais un bon pressentiment. Il possède d’excellentes compétences.

Daniel :
Je voulais travailler dans un milieu qui incarne mes valeurs. Dans mon ancien emploi, la plateforme avait fait son temps, ce qui nuisait à l’expérience client.

Ryan :
Nous nous complétons, car l’expérience des services privés me manquait et je voulais en faire plus pour les clients.

Daniel et Ryan :
On y va?
Oui.
C’est bon?
Vas-y!

Daniel :
Génial!
Nous avons cliqué et avons des visions, valeurs et objectifs semblables.
Tu marchais, ça ne compte pas! Wow!

Ryan :
On s’est dit : pourquoi ne pas proposer à la direction de former une équipe? Pour moi, c’était une évidence.

Ryan :
Ouf!

Daniel :
La direction trouvait notre apport à l’expérience client important. Ryan est excellent avec les jeunes professionnels et les entrepreneurs, tandis que mes forces sont la planification et le travail avec les retraités, les jeunes étudiants et les fermiers.

Ryan :
Nos compétences se complètent bien. Daniel m’appelle quand il a une question particulière et vice versa.

Daniel :
Ryan, peux-tu me passer ce pneu?
Travailler avec un partenaire qui est aussi un ami, ça n’a pas de prix.

Ryan :
Nous réunissons nos familles autour d’un barbecue et pratiquons nos lancers au panier.

Daniel :
Ensemble, nous prenons soin de nos voitures, nos terrains et jouons au tennis et au basket-ball.

Ryan :
On ne sent jamais que c’est forcé. Ça nous vient tout simplement naturellement.

Ryan :
Faisons-les cuire de six à sept minutes, puis on les retournera.

Daniel :
J’y vais à l’œil.

Ryan :
GPTD est notre partenaire en placements et ses capacités nous permettent d’offrir une vaste sélection à nos clients. Qu’il s’agisse de placements immobiliers, de placements privés ou de billets structurés, grâce à VMTD, je peux faire appel à l’ensemble de la Banque pour accéder aux produits qui conviennent à nos clients.

Daniel :
Au bout du compte, nos clients passent avant tout. Honnêtement, c’est une relation fondée sur la confiance et sur le respect mutuel. À mon avis, c’est la clé de notre succès.
Peux-tu le refermer?

Ryan :
Bien sûr!

Daniel :
Et voilà.

Ryan :
Super!

Josh Ralph :
J’ai toujours été intéressé par les placements. Je suis donc allé à l’école de commerce et j’ai travaillé pendant deux ans comme assistant, puis un an comme associé. Ensuite, j’ai rencontré Susan, qui travaillait dans un autre bureau. On s’est mariés, puis on a décidé de former notre propre équipe. Sasha s’est jointe à nous il y a environ sept ans, une vraie entreprise familiale.

Susan Vincent Ralph :
On travaillait très bien ensemble. On avait une approche d’équipe, mais on était encore assez divisés. C’est l’une des choses qui nous ont amenés à passer à Gestion de patrimoine TD.

Josh Ralph :
Au sein de notre ancienne entreprise, on avait l’impression d’avoir frappé un mur et d’avoir atteint notre capacité maximale. On voulait faire croître et évoluer l’équipe, mais l’entreprise ne nous appuyait pas nécessairement dans cette direction. La TD est en faveur des équipes; elle soutient les équipes de conjoints et la croissance.

Sasha Bradley :
La transition d’une entreprise à une autre, c’est une tâche colossale, mais pendant toute cette période, on s’est toujours sentis soutenus par notre équipe de direction.

Kalen Findlay :
Mon rôle consistait principalement à préparer et à remplir des documents et à m’assurer que Josh avait tout ce dont il avait besoin et qu’il se sentait le plus possible à l’aise et en confiance.

Sasha Bradley :
Selon moi, l’une des meilleures choses qui sont ressorties de notre expérience de transition, au bout du compte, c’est la solidité de notre équipe.

Josh Ralph :
Will, depuis combien de temps est-ce que tu travailles avec nous?

Will :
Deux mois.

Josh Ralph :
Et tu aimes ça?

Will :
Tout à fait. Oui. C’est génial.

Josh Ralph :
Kalen est passé à un rôle de service à la clientèle. Il fait des appels et entre en contact avec les clients. Sasha est en quelque sorte la chef des finances de l’équipe. Elle s’assure que tout continue de rouler. Susan fait beaucoup de travail en arrière-plan et une partie de la planification financière, Will s’occupe de toutes les tâches administratives, et moi je suis directeur principal des relations-clients. Je rencontre les clients et je discute avec eux.

Susan Vincent Ralph :
La TD permet vraiment un équilibre : tout ce que l’équipe juge bon pour elle, elle le soutient. Et je pense que c’est extrêmement précieux.

Josh Ralph :
On a acheté cette ferme il y a cinq ans. Ma fille Sydney fait du saut d’obstacles équestre et ma femme Susan fait également de l’équitation. C’est moi qui fais tout le ménage et qui nourris les chevaux le matin. C’est bien. C’est un travail physique. Ça me garde en forme et ça me libère l’esprit, ce qui est très bien aussi. Gestion de patrimoine TD a été créée par l’intermédiaire du Groupe Banque TD. On entretient une relation très solide avec nos partenaires de la TD et on reçoit beaucoup de recommandations de leur part. On a fait la transition il y a quatre ans, et depuis, on augmente nos actifs de 25 % à 30 % par année.

Sasha Bradley :
Avec l’approche Une seule TD, on travaille tous ensemble au sein de l’entreprise, qu’il s’agisse des services bancaires, de TD Assurance ou de Gestion de patrimoine, pour atteindre les mêmes objectifs. Vous le voyez vraiment lorsque vous entrez dans une succursale bancaire ou que vous communiquez avec l’un de vos partenaires de TD Canada Trust.

Josh Ralph :
Nos clients ont vraiment profité de la transition vers la TD, car elle nous a permis d’agrandir notre équipe et de leur offrir un meilleur service.

Sasha Bradley :
Si vous envisagez de choisir la TD, selon moi, la première chose à faire c’est de bien vous préparer, mais sachez que les résultats que vous obtiendrez à la fin, si vous vous engagez vraiment, valent tous les efforts investis et tout le stress ressenti.

Josh Ralph :
Si vous entretenez de bonnes relations, les clients vous suivront. Vous pourrez transférer votre clientèle, mais vous allez aussi avoir cette autre occasion importante avec les recommandations de la Banque. Si vous êtes prêt à travailler fort et à faire les bonnes choses, il n’y a pas de limite à la croissance de vos affaires avec le soutien de la TD.

Avis :
Filmé en juillet 2022. Les expériences particulières et le rendement passé ne garantissent pas le rendement futur. Les témoignages dans le présent document sont non sollicités et peuvent ne pas représenter les opinions d’autres personnes. Ils ont été examinés et leur diffusion au public a été approuvée par écrit.
Conseils de placement privés, Gestion de patrimoine TD est une division de TD Waterhouse Canada Inc., filiale de La Banque Toronto-Dominion.
Gestion de patrimoine TD représente les produits et services offerts par TD Waterhouse Canada Inc., par Gestion privée TD Waterhouse Inc., par Services bancaires privés, Gestion de patrimoine TD (offerts par La Banque Toronto-Dominion) et par Services fiduciaires, Gestion de patrimoine TD (offerts par La Société Canada Trust).
MD Le logo TD et les autres marques de commerce TD sont la propriété de La Banque Toronto-Dominion ou de ses filiales.

[musique]

Orateur : Pour moi, le thème récurrent, c’est que le talent n’a pas toujours été aussi évident que le travail. J’ai toujours travaillé très fort pour ce que j’ai eu. [musique] Alors je voulais tellement l’emploi de conseiller en placement qu’on m’a dit : « Si tu pourrais faire 100 appels par jour, ça serait le maximum qu’on pense que tu peux faire, mais essaye de viser ça. » Je me suis rendu à 225 appels par jour et c’est comme ça que j’ai réussi à avoir une entrevue avec le grand patron. Six mois plus tard, j’ai enfin eu l’emploi pour le job que je désirais, qui était conseiller en placement.

Je suis maintenant TD, la troisième grande banque pour laquelle j’ai travaillé. C’est surtout une culture qui est gentille, gentille envers ses employés et les clients.. Premièrement, on a commencé notre compagnie, on n’a pas acheté un autre. On a bâti ce qu’on a bâti en écoutant les employés. C’est qu’on essaye toujours d’améliorer. La banque TD est une des deux plus grosses banques au Canada mais aux Québec, c’est une petite banque et je pense que les clients québécois reconnaissent la solidité. »

[musique]

Pour moi, c’est important d’avoir une vie à l’extérieur du bureau. J’ai beaucoup de choses qui sont très importantes pour moi. La famille qui est très importante pour moi. [musique] Mes journées ne sont pas très longues. Elles ont été beaucoup plus longues dans le passé, mais je travaille 8 à 9 heurs par jour, cinq jours par semaine, mais ces 8 à 9 heures-là sont extrêmement structurées. Chaque 15 minutes est planifié d’avance, [musique] mais j’ai beaucoup de temps libre pour faire d’autres choses, pour me garder équilibré dans la vie. [musique] Pour moi, la famille, c’est très important. J’ai deux garçons, une fille. 20 ans, 18 ans et 16 ans et j’essaie d’être présent pour eux. On a soupé ensemble tous les soirs. J’ai toujours été une personne qui planifie beaucoup pour l’avenir et j’ai des plans de cinq ans. Chaque décision que je prends aujourd’hui est basée sur le résultat que je veux atteindre dans cinq ans. La grosseur ou le volume de business que je fais maintenant est plusieurs fois plus gros qu’il l’était il y a 13 ans quand je suis venu. Les résultats ont été très satisfaisants et je n’ai pas fini.

La croissance, pour moi, c’est quelque chose qui doit continuer. [musique] Je pense que quelqu’un idéal pour venir chez nous serait quelqu’un qui veut bien desservir ses clients. La firme est très commise à améliorer le niveau de service pour ses clients et quelqu’un qui veut être en croissance. Je vous dirais un conseil personnel. Préparez-vous. C’est quelque chose d’important. C’est sérieux. C’est beaucoup plus de travail que vous pouvez imaginer. Alors, préparez-vous bien d’avance.