L’avantage de Gestion de patrimoine TD

Louise Fry :
Je m’appelle Louise Fry. Je suis conseillère en placement à Conseils de placement privés, Gestion de patrimoine TD. Je vis dans un petit quartier appelé Steveston, à Richmond, juste à l’extérieur de Vancouver. J’ai été conseillère associée, puis conseillère en placement. Je suis dans ce domaine depuis environ 25 ans.

Dans notre équipe, les rôles sont un peu particuliers. Tout le monde apporte une touche différente. Ryan et l’équipe adorent la gestion de portefeuille. Bill, mon autre partenaire, travaille dans le secteur depuis plus de 30 ans, alors il a beaucoup d’expérience. Je peux passer toutes mes journées en compagnie de ma clientèle. J’adore être avec les gens. J’aime écouter leurs histoires. Tous les trois, on cherchait quelque chose de différent. Dans notre ancienne entreprise, chaque équipe était généralement composée d’un conseiller en placement principal et de conseillers associés qui lui venaient en aide. À la TD, on a eu la possibilité d’établir un partenariat égalitaire entre trois personnes, et de mettre en commun nos ressources et nos compétences. C’est pour ça qu’on aime tant travailler ensemble : on se soutient mutuellement.

À mon arrivée à la TD, l’un des plus grands changements a été la flexibilité. La TD m’a permis de me concentrer sur ma famille, ma priorité absolue. Sais-tu quel est mon souvenir préféré? Les tuk-tuks.

Fille de Louise :
Oh oui. Attends, laisse-moi les trouver.

Louise Fry :
Voilà. On a parcouru Beijing, en tuk-tuk, pas vrai? On a pris cinq tuk-tuks.
Et grâce à la souplesse qui me permet de planifier des voyages, c’est beaucoup plus facile. On veut en profiter au maximum. Les voyages sont la source de beaucoup de souvenirs et d’expériences à partager. Ça n’a pas de prix. L’élément clé de mon passage à la TD, c’est le système de recommandations. Il n’y en avait pas à mon ancienne entreprise. Donc, pour une équipe qui cherche à développer ses affaires, c’est très facile de le faire au sein de la TD. C’est aussi assez facile de les développer à l’externe et de bâtir et de consolider des actifs.

La culture d’entreprise de la TD représente un grand changement. C’est très collaboratif. Tout le monde s’entraide, que ce soit au sein d’une équipe ou entre les équipes de conseillers. Dès le premier jour, on a reçu un excellent soutien et la transition s’est très bien déroulée. C’est possible d’accomplir ce que vous voulez et de collaborer avec qui vous voulez.

Quand on change d’entreprise, les principaux désagréments sont les formalités administratives, le temps nécessaire pour communiquer avec les clients et la gestion des émotions. Il faut comprendre comment formuler son message. Si c’est un changement qui profite à tout le monde, les clients peuvent le comprendre et être prêts à faire un grand acte de foi et à nous suivre. Il faut leur communiquer notre désir de leur offrir quelque chose d’encore mieux qu’avant.

Lorsque j’envisageais de devenir conseillère en placement, j’ai passé de nombreuses années à tergiverser. Mais je connais maintenant les avantages de travailler en équipe et de s’entraider entre conseillers. Ça change tout.

Le passage à la TD m’a vraiment aidée à comprendre que je peux être une bonne conseillère en placement. Le fait d’avoir une équipe et deux partenaires m’a vraiment permis de me concentrer sur mes forces et mes passions. Du point de vue de ma croissance personnelle, j’ai beaucoup gagné en confiance. Selon moi, c’est parce que j’ai du plaisir dans mon travail, que je me sens compétente et que je contribue à mon équipe. Je me lève chaque jour en ayant hâte de rencontrer des gens et de leur parler. Honnêtement, je n’ai pas l’impression de travailler. On vit des moments incroyables. On est enfin en mesure de proposer aux clients le service, la gestion de portefeuille et la communication qu’on veut leur offrir. On se plaît beaucoup ici à la TD.

Daniel :
Arrête-le, reste en contrôle, tire! Bien! On travaille huit heures par jour. On veut bien s’entendre avec nos collègues et notre gestionnaire. Il était temps pour moi d’aller explorer ailleurs.

Ryan :
Après quatre mois à la TD, j’ai rencontré Daniel. Je me fie beaucoup à mon instinct, et j’avais un bon pressentiment. Il possède d’excellentes compétences.

Daniel :
Je voulais travailler dans un milieu qui incarne mes valeurs. Dans mon ancien emploi, la plateforme avait fait son temps, ce qui nuisait à l’expérience client.

Ryan :
Nous nous complétons, car l’expérience des services privés me manquait et je voulais en faire plus pour les clients.

Daniel et Ryan :
On y va?
Oui.
C’est bon?
Vas-y!

Daniel :
Génial!
Nous avons cliqué et avons des visions, valeurs et objectifs semblables.
Tu marchais, ça ne compte pas! Wow!

Ryan :
On s’est dit : pourquoi ne pas proposer à la direction de former une équipe? Pour moi, c’était une évidence.

Ryan :
Ouf!

Daniel :
La direction trouvait notre apport à l’expérience client important. Ryan est excellent avec les jeunes professionnels et les entrepreneurs, tandis que mes forces sont la planification et le travail avec les retraités, les jeunes étudiants et les fermiers.

Ryan :
Nos compétences se complètent bien. Daniel m’appelle quand il a une question particulière et vice versa.

Daniel :
Ryan, peux-tu me passer ce pneu?
Travailler avec un partenaire qui est aussi un ami, ça n’a pas de prix.

Ryan :
Nous réunissons nos familles autour d’un barbecue et pratiquons nos lancers au panier.

Daniel :
Ensemble, nous prenons soin de nos voitures, nos terrains et jouons au tennis et au basket-ball.

Ryan :
On ne sent jamais que c’est forcé. Ça nous vient tout simplement naturellement.

Ryan :
Faisons-les cuire de six à sept minutes, puis on les retournera.

Daniel :
J’y vais à l’œil.

Ryan :
GPTD est notre partenaire en placements et ses capacités nous permettent d’offrir une vaste sélection à nos clients. Qu’il s’agisse de placements immobiliers, de placements privés ou de billets structurés, grâce à VMTD, je peux faire appel à l’ensemble de la Banque pour accéder aux produits qui conviennent à nos clients.

Daniel :
Au bout du compte, nos clients passent avant tout. Honnêtement, c’est une relation fondée sur la confiance et sur le respect mutuel. À mon avis, c’est la clé de notre succès.
Peux-tu le refermer?

Ryan :
Bien sûr!

Daniel :
Et voilà.

Ryan :
Super!

Heather Louise Hesson :
Ça fait plus de 30 ans que je suis à la TD. J’ai eu de la chance, car l’avancement des femmes prenait de l’importance dans les entreprises. La TD a été un leader à cet égard. Ces femmes ont ouvert la porte à d’autres, aux minorités visibles et à d’autres femmes. J’étais parmi celles qui ont participé à un changement radical.

Pasquale D’Ambrosio :
J’ai commencé en 2019, le mois de janvier. J’ai eu un accueil que je ne suis aujourd’hui même pas capable encore vraiment d’en parler sans émotion, parce qu’il y avait toute l’équipe de la direction qui m’a accueilli quand je suis arrivé.

Pasquale D’Ambrosio :
Quand j’étais accueilli, le grand manitou de la place a dit : « Sois toujours toi-même » chose qui ne m’est jamais arrivée dans ma carrière. Je suis arrivé dans une institution où je peux être moi-même.

Leo Pollard :
La diversité et l’inclusion. C’est un sujet intéressant, car j’ai toujours considéré qu’on ne pouvait pas bâtir des équipes sans elles. Elles augmentent la créativité et accélèrent la croissance. Ça ne se limite pas à avoir une apparence différente, c’est aussi penser différemment.

Heather Louise Hesson :
Le mentorat n’est pas seulement essentiel dans un secteur, il l’est aussi dans la société en général. En tant que mentore, j’ai grandement profité de ces programmes. Je pense que le plus important, c’est de donner aux gens la confiance nécessaire pour prendre un peu plus de risques qu’ils pensaient prendre dans leur carrière. En particulier les femmes.

Leo Pollard :
Dans nos succursales, on essaie vraiment de s’assurer que les gens se sentent écoutés, qu’ils se sentent à l’aise de s’exprimer et que chaque voix est respectée.

Pasquale D’Ambrosio :
Je crois que c’est important de se sentir appuyé. À chaque semaine, je recevais un appel que ça soit de mon directeur de succursale, que ça soit de quelqu’un du bureau de l’administration, mais je recevais un appel pour s’assurer que j’étais bien.

Heather Louise Hesson :
Quand vous vous reconnaissez dans vos collègues dans la collectivité, ça signifie simplement que l’inclusion fait partie de la vie. Ça vous donne un sentiment d’appartenance, une idée des possibilités qui s’offrent à vous et vous fait voir que chaque personne peut réaliser son potentiel.

Intervenant 2 – Leo Pollard :
Le secteur a changé pour intégrer la diversité et l’inclusion, car on n’a pas été bons dans ce domaine, mais on est plus déterminés. On reconnaît que nos conseillers ont besoin de compétences différentes aujourd’hui. On est déterminés à trouver ces personnes et à les intégrer à nos équipes. On a encore du chemin à faire, mais je pense aussi qu’on a progressé parce que le changement est mené par les leaders et il est intentionnel.

Heather Louise Hesson :
Il y a beaucoup de messages d’entreprise ambitieux dans le monde. Ça ne veut rien dire si les leaders ne passent pas de la parole aux actes pour aider leurs employés à comprendre l’importance de la diversité et de l’inclusion.

La TD est une entreprise qui sait vraiment utiliser les leviers du changement. Il y a maintenant un engagement accru envers les entreprises qui vont aider à innover pour changer. Il ne s’agit pas de financer une seule action. Il s’agit de financer une façon de faire axée sur l’avenir.

Josh Ralph:
J’ai toujours été intéressé par les placements. Je suis donc allé à l’école de commerce et j’ai travaillé pendant deux ans comme assistant, puis un an comme associé. Ensuite, j’ai rencontré Susan, qui travaillait dans un autre bureau. On s’est mariés, puis on a décidé de former notre propre équipe. Sasha s’est jointe à nous il y a environ sept ans, une vraie entreprise familiale.

Susan Vincent Ralph:
On travaillait très bien ensemble. On avait une approche d’équipe, mais on était encore assez divisés. C’est l’une des choses qui nous ont amenés à passer à Gestion de patrimoine TD.

Josh Ralph:
Au sein de notre ancienne entreprise, on avait l’impression d’avoir frappé un mur et d’avoir atteint notre capacité maximale. On voulait faire croître et évoluer l’équipe, mais l’entreprise ne nous appuyait pas nécessairement dans cette direction. La TD est en faveur des équipes; elle soutient les équipes de conjoints et la croissance.

Sasha Bradley:
La transition d’une entreprise à une autre, c’est une tâche colossale, mais pendant toute cette période, on s’est toujours sentis soutenus par notre équipe de direction.

Kalen Findlay:
Mon rôle consistait principalement à préparer et à remplir des documents et à m’assurer que Josh avait tout ce dont il avait besoin et qu’il se sentait le plus possible à l’aise et en confiance.

Sasha Bradley:
Selon moi, l’une des meilleures choses qui sont ressorties de notre expérience de transition, au bout du compte, c’est la solidité de notre équipe.

Josh Ralph:
Will, depuis combien de temps est-ce que tu travailles avec nous?

Will:
Deux mois.

Josh Ralph:
Et tu aimes ça?

Will:
Tout à fait. Oui. C’est génial.

Josh Ralph:
Kalen est passé à un rôle de service à la clientèle. Il fait des appels et entre en contact avec les clients. Sasha est en quelque sorte la chef des finances de l’équipe. Elle s’assure que tout continue de rouler. Susan fait beaucoup de travail en arrière-plan et une partie de la planification financière, Will s’occupe de toutes les tâches administratives, et moi je suis directeur principal des relations-clients. Je rencontre les clients et je discute avec eux.

Susan Vincent Ralph:
La TD permet vraiment un équilibre : tout ce que l’équipe juge bon pour elle, elle le soutient. Et je pense que c’est extrêmement précieux.

Josh Ralph:
On a acheté cette ferme il y a cinq ans. Ma fille Sydney fait du saut d’obstacles équestre et ma femme Susan fait également de l’équitation. C’est moi qui fais tout le ménage et qui nourris les chevaux le matin. C’est bien. C’est un travail physique. Ça me garde en forme et ça me libère l’esprit, ce qui est très bien aussi. Gestion de patrimoine TD a été créée par l’intermédiaire du Groupe Banque TD. On entretient une relation très solide avec nos partenaires de la TD et on reçoit beaucoup de recommandations de leur part. On a fait la transition il y a quatre ans, et depuis, on augmente nos actifs de 25 % à 30 % par année.

Sasha Bradley:
Avec l’approche Une seule TD, on travaille tous ensemble au sein de l’entreprise, qu’il s’agisse des services bancaires, de TD Assurance ou de Gestion de patrimoine, pour atteindre les mêmes objectifs. Vous le voyez vraiment lorsque vous entrez dans une succursale bancaire ou que vous communiquez avec l’un de vos partenaires de TD Canada Trust.

Josh Ralph:
Nos clients ont vraiment profité de la transition vers la TD, car elle nous a permis d’agrandir notre équipe et de leur offrir un meilleur service.

Sasha Bradley:
Si vous envisagez de choisir la TD, selon moi, la première chose à faire c’est de bien vous préparer, mais sachez que les résultats que vous obtiendrez à la fin, si vous vous engagez vraiment, valent tous les efforts investis et tout le stress ressenti.

Josh Ralph:
Si vous entretenez de bonnes relations, les clients vous suivront. Vous pourrez transférer votre clientèle, mais vous allez aussi avoir cette autre occasion importante avec les recommandations de la Banque. Si vous êtes prêt à travailler fort et à faire les bonnes choses, il n’y a pas de limite à la croissance de vos affaires avec le soutien de la TD.

Avis :
Filmé en juillet 2022. Les expériences particulières et le rendement passé ne garantissent pas le rendement futur. Les témoignages dans le présent document sont non sollicités et peuvent ne pas représenter les opinions d’autres personnes. Ils ont été examinés et leur diffusion au public a été approuvée par écrit.
Conseils de placement privés, Gestion de patrimoine TD est une division de TD Waterhouse Canada Inc., filiale de La Banque Toronto-Dominion.
Gestion de patrimoine TD représente les produits et services offerts par TD Waterhouse Canada Inc., par Gestion privée TD Waterhouse Inc., par Services bancaires privés, Gestion de patrimoine TD (offerts par La Banque Toronto-Dominion) et par Services fiduciaires, Gestion de patrimoine TD (offerts par La Société Canada Trust).
MD Le logo TD et les autres marques de commerce TD sont la propriété de La Banque Toronto-Dominion ou de ses filiales.

La Vision

Paul Clark, Vice-président à la direction, Services privés, Gestion de patrimoine TD et Planification financière, Gestion de patrimoine TD, dit :
Aux Services-conseils de Gestion de patrimoine, on veut attirer et perfectionner les meilleurs professionnels en services-conseils au Canada.
Notre vision consiste à leur donner accès à plus de 13 millions de clients de détail au Canada.
Notre vision est fondée sur la conviction que notre rôle de conseillers en gestion de patrimoine concerne plusieurs générations.

Isabelle Menard, Vice-présidente et chef de région, Québec et Atlantique. Services privés, Gestion de patrimoine TD, dit :
Pour nous, l’important, c’est que notre clientèle, on puisse la servir de A à Z, que ce soit pour le service aux entreprises, le service aux particuliers ou les services privés de gestion de patrimoine.

David Terry, Vice-président et chef, Planification finacière. Planification finacière, Gestion de patrimoine TD, dit :
On met vraiment la clientèle au centre de toutes nos actions.
De nombreuses entreprises évoquent cette approche, mais pour nous, il s’agit d’une priorité.

Une seule TD

Ryan McNally, Premier Vice-président et chef, Distribution, Services-conseils de Gestion de patrimoine. Services privés, Gestion de patrimoine TD et Planification financière, Gestion de patrimoine TD, dit :
Les conseillers qui envisagent de faire partie de notre équipe se demandent notamment comment s’y retrouver dans une banque de cette envergure.
On ne veut pas que vous ayez à faire des efforts considérables.
On a pris l’engagement de respecter l’approche Une seule TD. En d’autres termes, l’ensemble de nos cadres sur le terrain et dans nos groupes de produits à l’échelle de l’entreprise appliquent cette approche : on fait partie d’une seule entreprise et on collabore.
On a la ferme intention de respecter cet engagement.

Susan Mabley, Vice-présidente associée, Services-conseils et Planification et chef, Services fiducieaires. Services privés, Gestion de patrimoine TD dit :
L’approche Une seule TD tient compte des multiples facettes de notre clientèle.

Hanif Dharamsi, Vice-président et chef, Services bancaires privés. Services bancaires privés, Gestion de patrimoine TD dit :
Les nouveaux conseillers en placement au sein de la TD collaborent avec les succursales locales, les succursales commerciales locales et les partenaires locaux dans différentes parties de l’entreprise pour répondre aux besoins de la clientèle et lui faire des recommandations afin d’accroître leur volume d’affaires.

Renforcer les équipes

Craig Meeds, Vice-président et chef, Practiques de Gestion des placements et Services d’assuranc, Gestion de patrimoine TD. Services prives, Gestion de patrimoine TD, dit :
On donne à nos conseillers les moyens de bâtir l’équipe qui leur permettra de répondre le plus efficacement possible aux besoins de leur clientèle.
Plus de la moitié de nos meilleurs conseillers font aujourd’hui partie d’une équipe formelle.
C’est ce qu’on fait différemment.

Bulletin sur le courtage

Craig Meeds dit : Le rapport sur le courtage est un sondage indépendant mené par Investment Executive auprès d’un certain nombre de conseillers dans toutes les sociétés de courtage du Canada.
En 2021, nos résultats ont été inférieurs à ceux de nos homologues. À mon avis, ils reflètent un peu les difficultés de croissance que notre entreprise a connues.
Notre croissance a été spectaculaire au cours des dernières années, et on en a demandé beaucoup à nos conseillers en placement dans le but de répondre aux besoins de notre clientèle.

Ryan McNally dit : Depuis la publication du rapport, on a pris des mesures très importantes, que l’on avait déjà décidé de mettre en œuvre, pour s’assurer de régler les principaux problèmes.
On investit dans des solutions, et je constate déjà les améliorations.

Le message

Paul Clark dit :
Plus important encore, des conseillers me disent avoir constaté des améliorations.
Si j’étais un conseiller qui envisageait de travailler pour une entreprise, je demanderais d’abord à mon employeur potentiel s’il y a un réel intérêt de croissance au sein de l’entreprise.
Les Services-conseils de la TD sont le secteur qui connaît la croissance la plus rapide au sein de la Banque.
Ce sont eux qui retiennent le plus l’attention de la direction.
Ce sont eux qui, toutes proportions gardées, bénéficient des plus importantes ressources financières.
C’est important.

Craig Meeds dit :
Si vous souhaitez faire partie d’une entreprise qui se soucie réellement de vous et qui vous permet de vous épanouir, on est l’entreprise qu’il vous faut.
C’est ce qu’on fait pour les conseillers tous les jours.

Gestion de patrimoine TD
Filmé en juillet 2022.
Les expériences particulières et le rendement passé ne garantissent pas le rendement futur.
Les témoignages dans le présent document sont non sollicités et peuvent ne pas représenter les opinions d’autres personnes. Ils ont été examinés et leur diffusion au public a été approuvée par écrit.

Planification finacière, Gestion de patrimoine TD est une division de TD Waterhouse Canada Inc., une filiale de La Banque Toronto-Dominion.

Services privés, Gestion de patrimoine TD représente les produits et services offerts par Conseils de placement privés, Gestion de patrimoine TD (une division de TD Waterhouse Canada Inc.), Gestion de portefeuille, Gestion de patrimoine TD (offerts par Gestion privée TD Waterhouse Inc.), Services bancaires privés, Gestion de patrimoine TD (offerts par La Banque Toronto-Dominion) et Servcies fiduciaires, Gestion de patrimoine TD (offerts par La Société Canada Trust).

Les Services bancaires commerciaux TD et les Services bancaires aux PME TD représentent les produits et services oferts au nom de La Banque Toronto-Dominion Bank (MD). Le logo TD et les autres marques de commerce TD sont la propriété de La Banque Toronto-Dominion Bank ou de ses filiales.

[musique]

Orateur: Pour moi, le thème récurrent, c’est que le talent n’a pas toujours été aussi évident que le travail. J’ai toujours travaillé très fort pour ce que j’ai eu. [musique] Alors je voulais tellement l’emploi de conseiller en placement qu’on m’a dit : « Si tu pourrais faire 100 appels par jour, ça serait le maximum qu’on pense que tu peux faire, mais essaye de viser ça. » Je me suis rendu à 225 appels par jour et c’est comme ça que j’ai réussi à avoir une entrevue avec le grand patron. Six mois plus tard, j’ai enfin eu l’emploi pour le job que je désirais, qui était conseiller en placement.

Je suis maintenant TD, la troisième grande banque pour laquelle j’ai travaillé. C’est surtout une culture qui est gentille, gentille envers ses employés et les clients.. Premièrement, on a commencé notre compagnie, on n’a pas acheté un autre. On a bâti ce qu’on a bâti en écoutant les employés. C’est qu’on essaye toujours d’améliorer. La banque TD est une des deux plus grosses banques au Canada mais aux Québec, c’est une petite banque et je pense que les clients québécois reconnaissent la solidité. »

[musique]

Pour moi, c’est important d’avoir une vie à l’extérieur du bureau. J’ai beaucoup de choses qui sont très importantes pour moi. La famille qui est très importante pour moi. [musique] Mes journées ne sont pas très longues. Elles ont été beaucoup plus longues dans le passé, mais je travaille 8 à 9 heurs par jour, cinq jours par semaine, mais ces 8 à 9 heures-là sont extrêmement structurées. Chaque 15 minutes est planifié d’avance, [musique] mais j’ai beaucoup de temps libre pour faire d’autres choses, pour me garder équilibré dans la vie. [musique] Pour moi, la famille, c’est très important. J’ai deux garçons, une fille. 20 ans, 18 ans et 16 ans et j’essaie d’être présent pour eux. On a soupé ensemble tous les soirs. J’ai toujours été une personne qui planifie beaucoup pour l’avenir et j’ai des plans de cinq ans. Chaque décision que je prends aujourd’hui est basée sur le résultat que je veux atteindre dans cinq ans. La grosseur ou le volume de business que je fais maintenant est plusieurs fois plus gros qu’il l’était il y a 13 ans quand je suis venu. Les résultats ont été très satisfaisants et je n’ai pas fini.

La croissance, pour moi, c’est quelque chose qui doit continuer. [musique] Je pense que quelqu’un idéal pour venir chez nous serait quelqu’un qui veut bien desservir ses clients. La firme est très commise à améliorer le niveau de service pour ses clients et quelqu’un qui veut être en croissance. Je vous dirais un conseil personnel. Préparez-vous. C’est quelque chose d’important. C’est sérieux. C’est beaucoup plus de travail que vous pouvez imaginer. Alors, préparez-vous bien d’avance.